我行发行的“常乐星享月月享4号净值型理财产品”（产品代码：CLXXY004）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享4号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2023年1月4日-2023年1月11日 |
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清算确认日 |
2023年1月12日 |
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开放期 |
2023年2月8日-2023年2月15日 |
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清算确认日 |
2023年2月16日 |
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开放期 |
2023年3月8日-2023年3月15日 |
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清算确认日 |
2023年3月16日 |
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开放期 |
2023年4月12日-2023年4月19日 |
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清算确认日 |
2023年4月20日 |
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开放期 |
2023年5月17日-2023年5月24日 |
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清算确认日 |
2023年5月25日 |
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开放期 |
2023年6月14日-2023年6月28日 |
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清算确认日 |
2023年6月29日 |
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开放期 |
2023年7月19日-2023年7月26日 |
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清算确认日 |
2023年7月27日 |
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开放期 |
2023年8月16日-2023年8月23日 |
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清算确认日 |
2023年8月24日 |
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开放期 |
2023年9月13日-2023年9月20日 |
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清算确认日 |
2023年9月21日 |
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开放期 |
2023年10月18日-2023年10月25日 |
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清算确认日 |
2023年10月26日 |
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开放期 |
2023年11月15日-2023年11月22日 |
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清算确认日 |
2023年11月23日 |
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开放期 |
2023年12月13日-2023年12月20日 |
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清算确认日 |
2023年12月21日 |
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开放期 |
待2024年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年1月21日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021-01-21 |
1 |
- |
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2021-02-19 |
1.00324005 |
4.08% |
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2021-03-18 |
1.00636545 |
4.21% |
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2021-04-15 |
1.00949647 |
4.06% |
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2021-05-13 |
1.01256652 |
3.96% |
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2021-06-10 |
1.01563158 |
3.95% |
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2021-07-08 |
1.01873329 |
3.98% |
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2021-08-05 |
1.02183986 |
3.98% |
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2021-09-02 |
1.02495314 |
3.97% |
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2021-09-29 |
1.02796303 |
3.97% |
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2021-11-04 |
1.03200473 |
3.99% |
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2021-12-02 |
1.03515734 |
3.98% |
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2021-12-30 |
1.03831978 |
3.98% |
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2022-01-27 |
1.04146274 |
3.95% |
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2022-03-03 |
1.04525226 |
3.79% |
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2022-04-01 |
1.04834151 |
3.72% |
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2022-04-28 |
1.05117675 |
3.66% |
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2022-05-26 |
1.05405066 |
3.56% |
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2022-06-23 |
1.05684826 |
3.46% |
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2022-07-21 |
1.05959239 |
3.38% |
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2022-08-18 |
1.06233477 |
3.37% |
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2022-09-15 |
1.06507175 |
3.36% |
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2022-10-20 |
1.06849817 |
3.35% |
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2022-11-17 |
1.07116928 |
3.26% |
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2022-12-15 |
1.07386638 |
3.28% |
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2023-01-12 |
1.07657709 |
3.29% |
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2023-02-16 |
1.07994183 |
3.26% |
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2023-03-16 |
1.08261612 |
3.23% |
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2023-04-20 |
1.08578518 |
3.05% |
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2023-05-25 |
1.08920850 |
3.29% |
2023年6月14日该产品参考净值：1.09097635元/份。折合年化收益约2.96%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2023年6月14日8:30起—2023年6月28日20:30前。
本期清算确认日：2023年6月29日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2023年6月29日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2023年6月29日24:00前。
2023年6月29日至下一清算确认日业绩比较基准：2.50%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2023年6月14日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
廉洁建设举报邮箱 : 
