我行发行的“常乐睿享价值精选1号净值型理财产品”（产品代码：CLRXJZ001）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐睿享价值精选1号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2022年11月29日-2022年12月6日 |
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清算确认日 |
2022年12月8日 |
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开放期 |
2023年1月4日-2023年1月10日 |
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清算确认日 |
2023年1月12日 |
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开放期 |
2023年2月1日-2023年2月7日 |
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清算确认日 |
2023年2月9日 |
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开放期 |
2023年3月1日-2023年3月7日 |
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清算确认日 |
2023年3月9日 |
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开放期 |
2023年3月31日-2023年4月11日 |
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清算确认日 |
2023年4月13日 |
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开放期 |
2023年4月25日-2023年5月9日 |
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清算确认日 |
2023年5月11日 |
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开放期 |
2023年5月30日-2023年6月6日 |
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清算确认日 |
2023年6月8日 |
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开放期 |
2023年6月27日-2023年7月4日 |
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清算确认日 |
2023年7月6日 |
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开放期 |
2023年7月25日-2023年8月1日 |
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清算确认日 |
2023年8月3日 |
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开放期 |
2023年8月22日-2023年8月29日 |
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清算确认日 |
2023年8月31日 |
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开放期 |
2023年9月12日-2023年9月19日 |
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清算确认日 |
2023年9月21日 |
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开放期 |
2023年10月10日-2023年10月17日 |
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清算确认日 |
2023年10月19日 |
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开放期 |
2023年11月7日-2023年11月14日 |
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清算确认日 |
2023年11月16日 |
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开放期 |
2023年12月5日-2023年12月12日 |
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清算确认日 |
2023年12月14日 |
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开放期 |
待2024年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年11月11日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
成立以来收益率 |
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2021-11-11 |
1 |
- |
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2021-11-18 |
0.99444043 |
-0.56% |
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2021-12-02 |
1.00469479 |
0.47% |
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2022-01-06 |
1.01264105 |
1.26% |
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2022-02-17 |
0.95008783 |
-4.99% |
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2022-03-17 |
0.84297245 |
-15.7% |
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2022-04-14 |
0.85935848 |
-14.06% |
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2022-05-12 |
0.83015217 |
-16.98% |
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2022-06-09 |
0.88499886 |
-11.50% |
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2022-07-07 |
0.93640367 |
-6.36% |
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2022-08-04 |
0.89205062 |
-10.79% |
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2022-09-01 |
0.89548714 |
-10.45% |
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2022-10-13 |
0.82425493 |
-17.57% |
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2022-11-10 |
0.85482771 |
-14.52% |
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2022-12-08 |
0.87566835 |
-12.43% |
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2023-01-12 |
0.87692097 |
-12.31% |
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2023-02-09 |
0.89659119 |
-10.34% |
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2023-03-09 |
0.88563779 |
-11.44% |
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2023-04-13 |
0.89670130 |
-10.33% |
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2023-05-11 |
0.86608008 |
-13.39% |
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2023-06-08 |
0.84403434 |
-15.60% |
2023年6月27日该产品参考净值：0.85543945元/份。成立以来收益率-14.46%。
成立以来收益率=（当前净值-成立日净值）/成立日净值
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、我行各网点。
本期开放日：2023年6月27日8:30起—2023年7月4日20:30前。
本期清算确认日：2023年7月6日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2023年7月6日）的净值为准。
申购扣款时间：2023年7月6日24:00前。
赎回到账时间：2023年7月10日24:00前。
四、产品特色
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。
风险等级：5级-高风险。
业绩比较基准：沪深300指数收益率*40%+中证500指数收益率*40%+上证国债指数收益率*20%。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2023年6月27日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
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