我行发行的“星享月月享3号净值型”（产品代码：CLXXY003）目前正按照产品合同规定条款正常投资运作。
一、开放期时间表
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常乐星享月月享3号净值型理财产品开放期及清算确认日时间表 |
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产品状态 |
日期 |
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开放期 |
2022年12月28日-2023年1月4日 |
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清算确认日 |
2023年1月5日 |
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开放期 |
2023年2月1日-2023年2月8日 |
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清算确认日 |
2023年2月9日 |
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开放期 |
2023年3月1日-2023年3月8日 |
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清算确认日 |
2023年3月9日 |
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开放期 |
2023年3月29日-2023年4月12日 |
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清算确认日 |
2023年4月13日 |
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开放期 |
2023年5月10日-2023年5月17日 |
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清算确认日 |
2023年5月18日 |
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开放期 |
2023年6月7日-2023年6月14日 |
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清算确认日 |
2023年6月15日 |
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开放期 |
2023年7月12日-2023年7月19日 |
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清算确认日 |
2023年7月20日 |
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开放期 |
2023年8月9日-2023年8月16日 |
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清算确认日 |
2023年8月17日 |
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开放期 |
2023年9月6日-2023年9月13日 |
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清算确认日 |
2023年9月14日 |
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开放期 |
2023年10月11日-2023年10月18日 |
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清算确认日 |
2023年10月19日 |
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开放期 |
2023年11月8日-2023年11月15日 |
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清算确认日 |
2023年11月16日 |
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开放期 |
2023年12月6日-2023年12月13日 |
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清算确认日 |
2023年12月14日 |
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开放期 |
待2024年国家节假日安排出来后更新 |
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清算确认日 |
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产品到期日 |
2051年1月14日 |
二、历史净值与本期参考净值
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日期 |
净值（元/份） |
折合年化收益率 |
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2021-01-14 |
1 |
- |
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2021-02-09 |
1.00288004 |
4.04% |
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2021-03-11 |
1.00620634 |
4.04% |
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2021-04-08 |
1.00931581 |
4.03% |
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2021-05-07 |
1.01246924 |
3.93% |
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2021-06-03 |
1.01539992 |
3.91% |
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2021-07-01 |
1.01846899 |
3.94% |
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2021-07-29 |
1.02156939 |
3.97% |
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2021-08-26 |
1.02466805 |
3.95% |
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2021-09-23 |
1.02782864 |
4.02% |
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2021-10-28 |
1.03175441 |
3.98% |
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2021-11-25 |
1.03489909 |
3.97% |
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2021-12-23 |
1.03808618 |
4.01% |
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2022-01-20 |
1.04126850 |
4.00% |
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2022-02-24 |
1.04512605 |
3.86% |
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2022-03-24 |
1.04814011 |
3.76% |
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2022-04-21 |
1.05112753 |
3.72% |
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2022-05-19 |
1.05403850 |
3.61% |
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2022-06-16 |
1.05686444 |
3.49% |
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2022-07-14 |
1.05962570 |
3.41% |
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2022-08-11 |
1.06232906 |
3.33% |
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2022-09-08 |
1.06502048 |
3.30% |
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2022-10-13 |
1.06839327 |
3.30% |
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2022-11-10 |
1.07109371 |
3.29% |
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2022-12-08 |
1.07379927 |
3.29% |
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2023-01-05 |
1.07645081 |
3.22% |
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2023-02-09 |
1.07973980 |
3.19% |
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2023-03-09 |
1.08238569 |
3.19% |
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2023-04-13 |
1.08566809 |
3.16% |
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2023-05-18 |
1.08895161 |
3.15% |
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2023-06-15 |
1.09144320 |
2.98% |
2023年7月12日该产品参考净值：1.09366378元/份。折合年化收益约2.75%。
折合年化收益率=（当前净值-上期净值）/上期净值/天数*365天
三、本期交易要素
发行渠道：手机银行、网上银行、我行各网点。
本期开放日：2023年7月12日8:30起—2023年7月19日20:30前。
本期清算确认日：2023年7月20日。
申购后确认的份额、赎回后兑付的金额均以本期清算确认日（2023年7月20日）的净值为准。
申购扣款及赎回到账时间：2023年7月20日24:00前。
2023年7月20日至下一清算确认日业绩比较基准：2.50%。
四、产品优势
每月开放申购赎回，兼具灵活性和收益性。我行净值型理财产品购买赎回手续费全免。
五、净值型理财交易原则
起点购买金额：1万元。
开放期追加金额：1万元的整数倍。
本产品采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。申购与赎回价格以"未知价原则"受理申请，以“清算确认日的产品单位净值”为基准进行申购份额确认及赎回到账金额确认。
【风险提示】
本产品无预期收益率，产品净值随所投资资产的估值变动，产品申购、赎回、清算以当期清算确认日的净值为计算基础，客户所能获得的最终收益以我行实际支付为准。
我行将恪守勤勉尽责的原则，合理配置资产，为客户提供专业化的理财服务。请客户密切关注我行官网披露的与本产品有关的信息。
常熟农商银行
2023年7月12日
24小时客服(投诉监督)电话 956020
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